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福建泉州:找准金融支点“撬动”科技创新
更新时间:2024-05-08 17:24:17 来源:中国网

科技金融作为金融五篇大文章之首,赋予了金融服务科技新的历史使命。人民银行泉州市分行贯彻落实中央金融工作会议和人民银行做好金融五篇大文章工作座谈会精神,积极发展科技金融,推动加快形成与科技型企业生命周期融资需求更相适应的全方位、多层次、广覆盖的服务体系,助力新质生产力发展。截至2024年3月末,全市高新技术企业贷款余额505.62亿元,同比增长13.16%,高于各项贷款增速5.14个百分点。

政策引导,优化科技金融发展环境

人民银行泉州市分行联合国家外汇管理局泉州市分局、国家金融监督管理总局泉州监管分局、泉州市地方金融监管局、工信局、科技局开展科技金融服务能力提升三年行动(2024-2026年),提出要设立一批专营机构、创新一批金融产品、出台一批支持政策,并在贷款增速、贷款占比等方面分年度制定阶段性、可量化的目标任务,将科技金融发展情况纳入民营和小微信贷政策导向效果评估、服务实体经济质效评价等政策落实和监管评价范围,推动金融机构强化金融资源与科技、产业有效对接、深度融合。

据悉,人民银行泉州市分行用好用活货币政策工具,安排再贷款专用额度50亿元和“科票通”再贴现额度30亿元,利率仅1.75%,专项支持金融机构向高新技术和科技型中小企业投放优惠利率贷款。今年一季度,全市累计发放专项再贷款和再贴现11.76亿元,惠及科技型企业52家。

发挥合力,精准支持重点科技企业发展

人民银行泉州市分行与泉州市科技局等部门建立项目和企业融资对接工作机制,累计推送全市3060家高新技术企业、2528家科技型中小企业等企业清单,并梳理汇编全市银行机构支持科技型企业的特色金融产品,积极向企业宣传推介,促进金融活水更多流向重点项目和企业。

此外,联合市财政局推动泉州市技术创新基金政策落地,以2%的固定优惠利率向工业企业技术改造项目和研发投入发放专项贷款。联合市市场监管局用好知识产权质押贷款风险补偿金政策,按知识产权质押贷款产生的本金损失的80%给予补偿,对企业办理专利权质押贷款按一年期LPR的30%给予贴息。今年一季度,全市累计发放技术创新基金贷款、知识产权质押贷款合计11.44亿元。

联合市工信局、科技局等部门建立企业名单共享、银企对接、政策宣传、跟踪督导的省级政策性优惠贷款工作机制,今年一季度,全市累计发放技改贷、科技贷、专精特新贷等福建省政策性优惠贷款33.33亿元。其中,专精特新贷投放23.39亿元,占全省三分之一,居全省首位。

用好平台,带动供应链科技企业融资

中征应收账款融资服务平台(以下简称中征平台 )是由中国人民银行征信中心建成的动产融资基础设施,通过集聚银行机构、供应链核心企业等主体,充分调动产业链、供应链活力,释放应收账款数据要素价值。人民银行泉州市分行积极发挥中征平台信息撮合优势,截至2024年3月末,依托中征平台累计促成12家“专精特新”企业融资226笔、12.24亿元。

泉州某智能厨卫有限公司是一家省级“专精特新”企业,是省内首家与中征平台实现系统对接的供应链核心企业——九牧厨卫股份有限公司(以下简称九牧厨卫)的智能马桶核心部件供应商。受益于中征平台系统对接融资服务模式,该公司已累计获得融资8笔、718万元。该公司林经理高兴地说:“作为九牧厨卫的供应商,拿它的应付账款申请贷款,只需要动动鼠标就能操作,在线向兴业银行泉州分行提交融资申请当日就可获批,全流程线上操作。”

量体裁衣,提高科技金融服务适配性

人民银行泉州市分行在科技金融服务能力提升行动中,明确提出金融机构要围绕“专”字做文章、优服务,已推动辖内金融机构设立了8个科技金融事业部(中心)、4个科技金融专营(特色)机构,并设立专业的经营管理团队、专项考核激励机制等,推出善新贷、易创e贷、科技易贷等二十余种科技金融拳头产品,探索差别化管理模式。

传统抵押物不足导致的“融资难”是不少科创企业成长过程中遇到的难题。人民银行泉州市分行推动辖区金融机构创新“技术流”评价体系,相对于银行传统以企业财务状况为依据的“资金流”评价体系,“技术流”评价体系着重考察企业知识产权数量和质量、发明专利密集度、科研团队实力、科技资质、科技创新成果奖项等科技创新能力,涵盖8个一级指标、17个二级指标,并根据指标分值,给予企业“技术流”评级,推动科技创新在金融领域的信用化。

晋江某科技公司是一家经营体育用品的科创型小微企业,因融资抵押物有限,传统的抵押贷款模式难以满足企业发展融资需求。辖区金融机构在获知该科技公司的情况后,第一时间为企业开展“技术流”画像评价,并依据评价结果为企业提供了信用贷款2000万元,保障了企业快捷获取资金,开足马力生产。阮静雯 张美兰)

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